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2025年金融风险管理手册

第1章金融风险管理概述

1.1金融风险管理的基本概念

金融风险管理是指通过系统化的方法识别、评估、监测和控制金融活动中可能发生的风险，以保障金融机构稳健运营和资产安全的全过程管理活动。金融风险涵盖信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险等多个维度，是金融系统运行中最为关键的不确定性因素。

根据国际金融风险管理体系，金融风险通常被划分为基本风险和特定风险两类。基本风险是系统性风险，由市场整体波动引起；特定风险则是由特定事件或行为引发的风险，如信用违约、汇率波动等。金融风险管理的目标是通过风险识别、评估、监控、控制和响应，实现风险最小化、收益最