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虚拟货币的“链上分析”反洗钱

引言

随着数字经济的快速发展，虚拟货币作为一种新型数字资产，其市场规模与用户数量持续增长。然而，虚拟货币的匿名性、跨境流动性及交易灵活性，也使其成为洗钱、恐怖融资等非法活动的温床。根据国际反洗钱金融行动特别工作组（FATF）的统计，全球每年通过虚拟货币渠道清洗的非法资金规模已超过数百亿美元，传统反洗钱手段因难以追踪资金流向、识别交易主体，在虚拟货币领域面临显著局限性（FATF，2021）。在此背景下，“链上分析”技术凭借区块链数据的可追溯性与透明性，逐渐成为虚拟货币反洗钱的核心工具。本文将围绕虚拟货币洗钱的特征、链上分析的技术原理、应用实践及挑战对策展开探讨，系统