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2025年保险代理业务规范手册

第1章业务规范概述

1.1业务基本准则

本章旨在明确2025年保险代理业务规范手册的核心原则，确保保险代理业务在合规、合法、专业、高效的基础上开展。依据《中华人民共和国保险法》《保险代理机构管理规定》《保险代理从业人员管理规定》等法律法规，结合行业实践与监管要求，制定本规范，以保障保险代理业务的稳健发展。业务基本准则包括但不限于以下内容：

（1）保险代理业务应遵循“诚实信用、公平竞争、风险自担、利益共享”的基本原则；

（2）保险代理人员必须具备相应的专业资质，持证上岗，严禁无证代理；

（3）保险代理业务应遵循“客户至上、服务优先”的服务理念，确保客户信息保密、信息安全；

（4）保险代理业务应遵守“公平、公正、公开”的市场原则，严禁恶性竞争、虚假宣传、误导销售等行为；

（5）保险代理业务应遵循“风险可控、收益合理”的原则，确保业务运作的稳健性；

（6）保险代理业务应遵守“合规经营、合法经营”的底线，严禁从事非法金融活动；

（7）保险代理业务应遵循“持续学习、专业提升”的发展要求，提升从业人员的专业能力；

（8）保险代理业务应遵循“依法合规、规范运作”的操作规范，确保业务流程的标准化与透明化。

1.2保险代理人员管理

保险代理人员需具备相应的执业资格，包括但不限于保险代理从业人员资格证书（CIA）和保险