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银行反洗钱与反恐融资操作手册（执行版）

第1章总则

1.1反洗钱与反恐融资的法律依据

本章依据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国商业银行法》《中国人民银行法》《反洗钱监管办法》《反洗钱信息管理系统管理办法》等法律法规，明确了银行在反洗钱与反恐融资方面的法律基础。根据《反洗钱法》规定，银行应履行反洗钱义务，防范洗钱、恐怖融资等风险，维护金融秩序和社会稳定。

《反洗钱法》第14条明确规定，金融机构应当采取合理措施识别、分析和报告可疑交易，防止洗钱活动。《反恐怖主义法》第21条要求金融机构建立反恐融资的监测机制，防范恐怖主义