金融业监管函的监管函范文.docx

金融业监管函的监管函范文

依据《中国银保监会现场检查办法（试行）》，我局于202X年3月12日至202X年6月18日对你行开展了202X年度全面现场检查，现将检查发现的主要问题及监管要求告知如下：

一、检查发现的主要违规问题

（一）公司治理与股权管理违规

1.股权管理不合规。一是存在股权代持行为，你行股东XX控股集团有限公司自2018年股权确权以来，持续代持自然人股东王某125万股股权，占你行总股本0.12%，未向监管部门报告，也未在股权名册中如实披露，违反《商业银行股权管理暂行办法》第三十八条规定。二是主要股东超比例质押股权，你行第一大股东XX城市发展投资集团有限公司持有你行1.26亿股股权