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2026年风险管理师资格考试重点梳理含答案

一、单选题（共15题，每题1分）

1.某企业采用敏感性分析方法评估市场波动对财务状况的影响，该方法最适用于以下哪种风险？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

2.在巴塞尔协议III框架下，系统重要性银行的核心一级资本充足率最低要求为多少？

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

3.某公司通过情景分析模拟极端天气事件对公司现金流的影响，该方法是哪种风险管理工具？

A.决策树分析

B.敏感性分析

C.模拟分析

D.风险矩阵

4.我国《商业银行流动性风险管理办法》规定，核心负债占比不得低于多少？

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

5.某金融机构采用压力测试评估极端市场条件下资本充足率的变化，测试期间通常涵盖多长时间？

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

6.操作风险缓释的主要手段不包括以下哪项？

A.保险

B.内部控制

C.资本充足

D.职业培训

7.某企业因供应商违约导致生产中断，该风险属于哪种类型？

A.信用风险

B.市场风险

C.供应链风险

D.法律风险

8.我国《企业内部控制基本规范》要求企业建立的风险评估体系应涵盖哪些要素？

A.信用风险、市场风险、操作风险

B.战