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证券投资顾问测试题证券投资顾问业务测试题模拟题及答案

1.选择题：证券投资顾问向客户提供投资建议前，无需了解的客户信息是（）

A.风险承受能力

B.投资目标

C.家庭年收入

D.学历水平

答案：D

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》，投资顾问需了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与目标、风险偏好等信息，学历水平不属于必须了解的核心信息。

2.选择题：下列不属于证券投资顾问禁止性行为的是（）

A.承诺投资收益

B.向客户提供投资建议

C.与客户约定分享投资收益

D.利用客户账户进行交易

答案：B

解析：向客户提供投资建议是证券投资顾问的核心职责，而承诺收益、约定分享收益、利用客户账户交易均属于《证券法》和相关规定明确禁止的行为。

3.填空题：证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年

答案：5

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条，业务档案保存期限自协议终止之日起不少于5年。

4.填空题：客户风险等级评估结果分为保守型、稳健型、（）型、进取型等类型

答案：积极

解析：常见的客户风险等级划分包括保守型、稳健型、积极型、进取型，部分机构可能细分更多等级，但“积极型”是标准分类中位于稳健与进取之间的类型。

5.判断题：证券投资顾问可以根据市场行情变化，随时调整客户的投资组合而无需通知客户（）