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现金管理操作流程规范

作为在企业财务岗位摸爬滚打近十年的老出纳，我太清楚现金管理这四个字背后的分量了。每天经手几十万甚至上百万的现金流转，从客户递来的第一叠钞票，到存入银行的最后一张凭条，每一步都像走钢丝——既要有“分毫不差”的严谨，更得有“如履薄冰”的敬畏。今天我就以自己的实操经验为蓝本，把这套“从收到存、从支到盘”的现金管理流程掰开揉碎讲清楚，希望能给刚入行的新手一点参考，也让同行们互相查漏补缺。

一、总则：为什么要“抠”流程？

现金管理不是简单的“数钱记账”，它是企业资金链的“毛细血管”。我刚入行时犯过一个错：有次客户急着付款，看对方是老合作方，没仔细核对金额就直接收了，结果下班盘点发现