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2025年银行合规考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据2024年修订的《商业银行内部控制管理办法》，商业银行应当建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和管理活动、体现全员参与的内部控制体系，其中“三道防线”中第二道防线的责任主体是：

A.业务部门

B.合规与风险管理部门

C.内部审计部门

D.董事会

2.某银行在为客户办理个人经营性贷款时，未对借款人实际经营场所进行现场核查，仅通过企业营业执照复印件完成贷前调查。根据《个人贷款管理暂行办法》，该行为违反了哪项核心要求？

A.面谈面签制度

B.贷款用途真实性核查

C.贷前调查尽职要求

D.风险限额管理

3.反洗钱监管中，对高风险客户的身份重新识别频率应为：

A.每半年至少一次

B.每年至少一次

C.每两年至少一次

D.每三年至少一次

4.根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行在向65周岁以上老年人销售非保本理财产品时，除常规风险提示外，还需额外进行：

A.双录（录音录像）

B.书面风险承受能力复测

C.家属知情确认

D.产品适合度二次确认

5.某支行员工通过个人微信向客户推送“存款送金条”的宣传信息，其中“送金条”未在官方渠道公示具体规则。该行为违反了：

A.《广告法》关于虚假宣传的规定

B.《商业银行理财产品销售管理办法》适当性管理要求

C.《银行业保险业消费投诉处理