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金融合规审查与风险管理手册（执行版）

第1章金融合规审查概述

1.1金融合规审查的基本概念

金融合规审查是指金融机构在开展业务活动过程中，对涉及法律法规、监管要求、行业标准等内容进行系统性评估与控制的过程。其核心目的是确保金融机构的业务行为符合国家法律法规及监管机构的要求，防范法律风险与操作风险。金融合规审查具有高度的专业性和技术性，通常涉及法律、财务、风险管理、信息技术等多个领域的知识。其目标不仅是识别和规避合规风险，还涉及提升金融机构的运营效率与风险管控能力。

金融合规审查通常包括事前、事中和事后三个阶段。事前审查是业务启动前的合规评估，事中审查是在业务执行过程中进行的实时监