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2026年反洗钱技能面试题目与解答要点

一、单选题（共5题，每题2分）

1.题目：根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在客户身份识别过程中，对于一次性金融服务或交易金额未达到大额交易标准，但存在异常交易情形的客户，应当采取何种措施？

A.立即中止交易并上报

B.仅做记录备查

C.要求客户提供额外身份证明材料

D.由业务部门自行决定是否上报

答案：C

解析：根据《反洗钱法》第十六条，金融机构对客户身份识别过程中发现的异常情形，应要求客户提供额外身份证明材料或进一步解释。选项A过于激进，选项B不符合监管要求，选项D缺乏合规性，故C为正确答案。

2.题目：某跨国银行在中国分行发现一笔从乌兹别克斯坦汇入的匿名电汇，金额为50万美元，资金用途为“慈善捐赠”。根据中国反洗钱规定，该笔交易是否需要上报至金融情报中心？

A.不需要，因资金用途为慈善

B.需要，因金额超过大额交易标准

C.需要，因汇入地为高风险国家

D.不需要，因客户未要求保密

答案：C

解析：根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》，跨境交易即使金额未达标准，若汇入地为高风险国家（如乌兹别克斯坦被列为潜在洗钱高风险地区），也需上报。慈善捐赠仅是掩饰资金来源，实际风险需进一步评估。

3.题目：某证券公司客户通过境外账户进行频繁、小额的证券交易，累