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2025年银行内控合规知识考试题库及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据2024年修订的《商业银行内部控制管理办法》，商业银行内部控制的三大目标不包括以下哪项？

A.保证国家法律法规和银行内部规章制度的贯彻执行

B.保证风险管理的有效性

C.保证财务报告及管理信息的真实、准确、完整和及时

D.保证客户资产的绝对安全

答案：D（解析：内部控制目标不包含绝对安全，而是合理保证）

2.某支行行长在未经总行授权的情况下，批准为关联企业发放信用贷款5000万元，违反了内控三道防线中的哪道防线职责？

A.业务部门第一道防线

B.合规与风险部门第二道防线

C.审计部门第三道防线

D.监事会监督防线

答案：A（解析：业务部门是内部控制的直接责任主体）

3.根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，银行向老年客户销售理财时，除需进行双录外，还应额外履行的义务是？

A.提供纸质风险提示书

B.要求子女陪同确认

C.进行风险承受能力二次评估

D.赠送防诈骗宣传资料

答案：C（解析：办法第28条规定对65岁以上客户需二次评估）

4.某网点柜员发现客户王某连续3日存入19.8万元现金，累计59.4万元，未进行大额交易报告。根据《反洗钱法》，该行为最可能涉及的违规类型是？

A.未按规定履行客户身份识别义务

B.未按规定保存客户身份资料和交易记录

C.未