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金融反洗钱测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题，40分）

1.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.10

B.20

C.50

D.200

答案：B

2.洗钱的三个阶段中，“将非法所得与其来源分离，通过复杂的金融交易掩盖其真实来源”属于（）。

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.清洗阶段

答案：B

3.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取（）的客户身份识别措施。

A.简化

B.强化

C.常规

D.随机

答案：B

4.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.20万元以上50万元以下

D.50万元以上500万元以下

答案：C

5.下列哪类主体不属于《反洗钱法》规定的“金融机构”范畴？（）

A.保险公司

B.信托公司

C.小额贷款公司

D.证券公司

答案