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金融行业业务知识及合规管理贷款反洗钱等测试试卷及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《个人贷款管理暂行办法》，贷款人应建立并严格执行贷款（）制度，通过电子银行渠道发放低风险质押贷款的，贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份。

A.面谈面签

B.抵押登记

C.贷后回访

D.风险评估

答案：A

2.商业银行贷款五级分类中，“借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失”属于（）类贷款。

A.正常

B.关注

C.次级

D.可疑

答案：C

3.反洗钱义务主体在客户身份识别中，对风险等级较高的客户，应至少每（）进行一次审核。

A.1年

B.6个月

C.3个月

D.2年

答案：B

4.根据《商业银行合规风险管理指引》，合规管理的“三道防线”中，第一道防线是（）。

A.合规管理部门

B.业务部门

C.内部审计部门

D.风险管理部门

答案：B

5.个人经营性贷款中，贷款人应通过（）的方式，核查贷款支付是否符合约定用途。

A.账户分析、凭证查验或现场调查

B.电话回访

C.信用报告查询

D.担保人确认

答案：A

6.反洗钱可疑交易报告的