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保险业务处理流程与理赔规范手册（执行版）

第1章业务受理与信息采集

1.1业务受理流程

业务受理是保险业务处理的起点，需遵循标准化流程，确保信息准确、完整、及时。根据《保险法》及相关监管规定，业务受理需在客户提交申请后，由经办人员进行初步审核，确认客户身份、保险类型、投保人信息、被保险人信息、受益人信息等基本信息是否齐全。业务受理通常通过电话、线上平台或现场办理等方式进行。对于线上受理，需确保客户的材料符合格式要求，如身份证、户口本、保单申请表等。若为线下受理，需核对客户身份证明、保险单、投保单等材料的完整性与一致性。

业务受理过程中，需记录客户基本信息、保险类型、投保人与