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银行风险管理与管理规范手册（执行版）

第1章总则

1.1目的与依据

本章旨在明确银行风险管理与管理规范手册（执行版）的制定依据、适用范围及总体目标，确保风险管理体系在组织内部有效运行，保障银行资产安全、经营稳健及合规运营。依据《中华人民共和国商业银行法》《银行业监督管理法》《商业银行风险监管核心指标（2018）》《商业银行操作风险管理指引》等相关法律法规及监管要求，结合银行实际业务特点，制定本手册。

本手册适用于全行各级机构及全体员工，涵盖风险识别、评估、监控、报告、控制及改进等全过程，确保风险管理与业务发展相适应，实现风险可控、效益最优。本手册的制定与执行，旨在提升银行风险管理水平，防范系统性风险，支持银行实现可持续发展，符合监管机构对银行风险管理体系的监管要求。本手册的实施需结合银行实际业务情况，定期修订，确保其与外部环境、内部管理及业务发展相匹配，形成动态、持续改进的管理机制。

本手册的执行由董事会、高级管理层及相关部门共同负责，确保风险管理政策与制度的落实，形成上下联动、协同推进的管理格局。本手册的实施需与银行内部审计、合规管理、绩效考核等制度相衔接，形成统一的管理框架，确保风险管理与业务管理深度融合。本手册的制定与执行应遵循“风险为本、全面管理、持续改进”的原则，确保风险管理覆盖所有关键业务环节，实现风险与收益的平衡。

1.2风险管理原则

风