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2026年企业金融业务合规考试试题及答案

2026年企业金融业务合规考试试题

一、单选题（每题2分，共30分）

1.企业金融业务中，以下哪种行为不属于违规揽储？（）

A.通过返还现金或有价证券等不正当手段吸收存款

B.以贷转存，强制设定条款或协商约定将贷款资金转为存款

C.正常开展存款营销活动，提高服务质量吸引客户存款

D.虚增存款规模，通过不正当手段使存款在月末、季末等关键时点冲高

2.企业在申请贷款时，金融机构应重点审核企业的（），以评估还款能力。

A.员工数量

B.办公场地大小

C.财务状况和经营情况

D.品牌知名度

3.金融机构为企业提供融资担保服务时，以下做法正确的是（）。

A.未对企业的信用状况进行调查就提供担保

B.要求企业提供足额、合法、有效的反担保措施

C.降低担保收费标准，不考虑自身风险承受能力

D.为关联企业提供无限制的担保

4.企业金融业务中，客户身份识别的要求不包括（）。

A.了解客户的基本情况

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的家庭成员信息

D.了解客户资金来源和用途

5.金融机构在开展企业金融业务时，对于客户的个人信息和商业秘密（）。

A.可以随意向其他机构或个人透露

B.只有在客户同意的情况下才能透露

C.只要不用于商业目的就可以透露

D.为了业务需要可以部