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e学堂反洗钱考试题库及答案

一、单选题（每题3分，共30分）

1.以下哪种行为不属于可疑交易？

A.短期内资金分散转入、集中转出

B.长期闲置的账户突然有大量资金收付

C.定期存款到期后本息续存

D.频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

3.反洗钱的核心义务是（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.以上都是

4.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料保存

C.交易记录保存

D.以上都不是

5.以下哪项不属于金融机构反洗钱培训的目标？

A.使金融机构高级管理层了解反洗钱法律法规的要求

B.使一般员工熟悉反洗钱工作流程

C.使反洗钱岗位人员掌握反洗钱法律法规和操作要求

D.使客户了解反洗钱知识

6.金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。下列属于大额交易的是（）。

A.单笔或者当日累计