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银行风险管理策略与合规操作手册（执行版）

第1章风险管理战略与目标

1.1风险管理总体框架

风险管理总体框架是银行构建全面、系统、动态的风险管理体系的基础，其核心目标是识别、评估、监控、控制和应对各类风险，以保障银行的稳健运营和可持续发展。该框架遵循“风险识别-评估-监控-控制-应对”五步法，结合银行的业务特点和外部环境变化，形成科学、合理、可执行的风险管理机制。风险管理总体框架应覆盖银行所有业务领域，包括但不限于信贷、市场、操作、流动性、声誉、合规、法律等风险类型。同时，需建立风险信息的收集、分析、报告和反馈机制，确保风险信息的及时性、准确性和完整性。

为实现风险管理目标，银行应构建多层次、多维度的风险管理架构，包括风险管理部门、业务部门、技术部门和外部机构的协同配合。风险管理应贯穿于银行的整个业务流程，从战略制定到日常运营，确保风险控制的全面性和前瞻性。风险管理总体框架应与银行的战略目标相一致，确保风险管理与业务发展同步推进。例如，银行应根据市场环境、政策变化和内部管理需求，动态调整风险管理策略，确保风险控制的有效性。在风险管理总体框架中，应明确风险管理的职责分工，建立风险岗位的职责清单和考核机制，确保各岗位在风险识别、评估、监控和应对中发挥积极作用。同时，应建立风险信息共享机制，提高风险信息的透明度和可操作性。

风险管理总体框架应结合银行的实际情况，制定相应的