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反洗钱与合规风险控制手册（执行版）

第1章总则

1.1反洗钱与合规风险控制的定义与原则

反洗钱（Anti-MoneyLaundering,AML）是指金融机构为防止洗钱活动而采取的一系列措施，包括客户身份识别、交易监测、客户信息保存、可疑交易报告等。合规风险控制则是指为确保业务活动符合相关法律法规及监管要求，防范法律风险和操作风险的全过程管理。本机构在反洗钱与合规风险控制方面应遵循“了解你的客户（KYC）”、“风险为本”、“持续监控”、“职责明确”、“保密原则”等基本原则。这些原则确保机构在开展业务时，能够有效识别、评估和控制潜在的洗钱和合规风险。

依据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国商业银行法》《金融机构客户身份识别标准》《金融机构客户身份识别和客户交易行为监控规程》等法律法规，以及中国人民银行、银保监会等相关监管机构的监管要求，本机构制定并执行本手册。本机构反洗钱与合规风险控制的目标是：建立完善的制度体系，确保业务操作符合监管要求，有效识别和防范洗钱及合规风险，保障机构稳健运行，维护金融秩序和客户权益。本机构的反洗钱与合规风险控制范围涵盖所有业务活动，包括但不限于：客户信息管理、交易监控、可疑交易报告、内部审计、合规培训、风险评估、应急预案等。

本机构应设立专门的反洗钱与合规管理部门，明确各部门、各岗位的职责，确保反洗钱与合规风险控制工作的有效落实