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金融风险管理与创新手册

第1章金融风险管理基础理论

1.1金融风险管理的定义与作用

金融风险管理是指通过系统化的方法识别、评估、监测和控制金融活动中的潜在风险，以降低损失发生的可能性和影响程度。其核心目标是保障金融机构、企业及个人在金融市场中稳健运行，维护资产安全与收益稳定。金融风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等类型。市场风险指因市场价格波动导致的损失，如股票、债券、外汇等资产价格的不确定性；信用风险指交易对手违约导致的损失；流动性风险指资金无法及时获得或变现的风险；操作风险指由于内部流程、人员或系统缺陷导致的损失；法律风险指因违反法律法规或监管要求引发