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银行培训反洗钱考试试题

一、单项选择题（每题2分，共30分）

根据2025年新修订的《反洗钱法》，反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？（）

A.坚持总体国家安全观

B.确保反洗钱措施与洗钱风险相适应

C.优先保障金融机构盈利目标

D.维护单位和个人的合法权益

新修订的《反洗钱法》将洗钱上游犯罪范围扩展至“其他犯罪”，以下哪类行为属于洗钱活动？（）

A.掩饰、隐瞒毒品犯罪所得及其收益

B.掩饰、隐瞒职务侵占犯罪所得及其收益

C.掩饰、隐瞒普通盗窃犯罪所得及其收益

D.以上均属于

国务院反洗钱行政主管部门的核心职责是（）

A.直接查处洗钱刑事案件

B.负责全国反洗钱监督管理工作

C.制定银行业金融机构内部管理制度

D.审批金融机构反洗钱系统建设方案

银行在开展客户尽职调查时，对低风险客户可采取的措施是（）

A.简化尽职调查程序

B.无需保存客户身份资料

C.免除大额交易报告义务

D.不纳入反洗钱系统监测

根据新修订的《反洗钱法》，客户身份资料和交易记录的保存期限为（）

A.自业务关系结束当年起至少保存3年

B.自业务关系结束当年起至少保存5年

C.自业务关系结束当年起至少保存10年

D.永久保存

以下哪项不属于大额交易报告的触发标准（2025年最新规定）？（）

A.单笔或累计人民币50万元以上现金交易

B.单笔或累计美元10万元以