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2025年投资风险评估与策略制定手册

第1章投资风险评估基础

1.1投资风险概述

投资风险是指在投资过程中，由于市场、经济、政策、技术、管理等多重因素的不确定性，可能导致投资收益偏离预期或本金受损的可能性。风险是投资活动的必然伴随，但通过科学的风险评估与管理，可以有效降低其影响。根据投资风险的来源，可分为系统性风险与非系统性风险。系统性风险是指影响整个市场或经济体系的风险，如宏观经济波动、利率变化、政策调整等；非系统性风险则指特定行业、企业或项目所面临的特定风险，如市场供需变化、公司管理问题等。

风险评估的核心目标是识别、量化、分析和应对风险，以实现投资目标的最优组合。风险评估需