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保险经纪公估业务操作与合规管理手册（执行版）

第1章业务操作规范

1.1业务流程管理

业务流程管理是保险经纪公估业务运行的基础，需建立标准化、规范化、可追溯的流程体系。根据《保险经纪机构业务操作规范》（2023版），业务流程应涵盖客户接洽、产品推介、风险评估、方案设计、合同签订、理赔处理、回访跟进等关键环节，确保各环节衔接顺畅、责任明确。业务流程应通过流程图或流程手册进行可视化管理，确保每个步骤都有明确的操作指引和责任人。例如，客户接洽环节需明确客户经理、客户经理主管、业务总监三级责任分工，确保信息传递无遗漏。

业务流程执行过程中，应建立流程执行记录，包括时间、人员、操作内容、结