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金融风险管理与防范指南（执行版）

第1章基本概念与理论框架

1.1金融风险管理的定义与核心目标

金融风险管理是指通过系统化的方法识别、评估、监测和控制金融活动中可能发生的各类风险，以保障金融机构的稳健运营和股东利益最大化。核心目标包括：风险识别、风险评估、风险计量、风险监测、风险控制和风险报告。

金融风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。金融风险管理的实施需要结合机构的业务性质、规模和复杂度，制定相应的风险偏好和风险容忍度。例如，商业银行通常将风险偏好设定为“风险与收益的平衡”，确保在追求收益的同时控制风险敞口。

金融机构需建立风险管理体系，明