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金融风险管理与技术手册

第1章金融风险管理基础

1.1金融风险管理概述

金融风险管理是指通过系统化的方法识别、评估、监控和控制金融活动中的潜在风险，以最大限度地保障金融机构和投资者的资产安全与收益目标。金融风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和合规风险等五大类，其中市场风险是最常见的风险类型，主要来源于市场价格波动。

金融风险管理的目的是在风险与收益之间寻求平衡，确保金融机构在面临不确定性时仍能保持稳健运营。金融风险管理的核心理念是“风险偏好”（RiskAppetite）和“风险承受能力”（RiskTolerance），金融机构需根据自身的战略目标和业务特点