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银行业务风险防范与控制手册（执行版）

第1章总则

1.1目的与依据

本手册旨在规范银行业务风险防范与控制的全流程管理，明确各机构在业务操作、风险识别、评估、应对及监督等方面的责任与义务，确保银行业务稳健运行，防范系统性风险，维护金融机构的稳健经营与客户利益。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《商业银行法》《金融机构客户身份识别办法》《银行业从业人员职业操守》等相关法律法规及监管政策制定本手册，确保其符合国家金融监管要求。

本手册适用于各银行业金融机构（包括但不限于商业银行、城市商业银行、农村商业银行、村镇银行、农村信用合作社等）及其分支机构，涵盖信贷、存款、支付结算、理财、