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2026年银行从业资格《反洗钱》测试卷

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.反洗钱工作的核心目标是（）。

A.预防金融犯罪

B.打击恐怖融资

C.保护银行资产

D.维护金融市场稳定

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其首要责任人是（）。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理人员

D.反洗钱部门负责人

3.以下哪种交易行为最可能触发反洗钱机构的可疑交易报告？（）

A.大额现金存取

B.定期转账支付水电费

C.小额频繁的电子转账

D.使用公司账户支付员工工资

4.反洗钱客户身份识别制度的核心要求是（）。

A.核实客户真实身份

B.了解客户资金来源

C.评估客户风险等级

D.签订反洗钱协议

5.金融机构在反洗钱工作中，对客户身份信息的保密义务主要体现在（）。

A.不得泄露客户身份信息

B.仅在监管要求时披露

C.经客户同意后使用

D.用于内部风险控制

6.《反洗钱法》规定，金融机构应当对客户进行风险评估，以下哪项不属于风险评估的要素？（）

A.客户职业

B.客户交易金额

C.客户交易频率

D.客户政治