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反洗钱合规操作与风险评估手册

第1章基本概念与合规要求

1.1反洗钱的定义与重要性

反洗钱（Anti-MoneyLaundering,AML）是指金融机构为防止资金通过隐蔽方式进入或转移至其控制之下，而采取的一系列预防、监测和报告措施。其核心目标是识别、预防和控制洗钱活动，保护金融机构及公众利益。世界银行《反洗钱公约》及《联合国反洗钱公约》是全球反洗钱的主要法律框架，中国也积极参与并签署了相关国际公约，确保国内反洗钱工作符合国际标准。

根据中国人民银行发布的《2022年反洗钱工作要点》，截至2022年底，全国已建立覆盖银行、证券、保险等主要金融机构的反洗钱体系，涉及客户身份识