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金融机构合规风险管理手册（执行版）

第1章总则

1.1合规风险管理的定义与目标

合规风险管理是指金融机构在日常经营活动中，为防范和控制法律、监管、道德及行业规范等方面的风险，通过系统性、持续性的管理活动，确保各项业务活动符合相关法律法规、监管要求及内部政策的全过程管理活动。其核心目标包括：防范法律风险、控制监管风险、降低操作风险、维护机构声誉、保障客户权益、提升运营效率及确保业务合规性。

根据《巴塞尔协议》及中国银保监会《商业银行合规风险管理指引》等相关规定，合规风险管理是金融机构稳健经营的重要保障。金融机构应建立以风险为导向的合规管理体系，通过制度建设、流程控制、人员培训、监