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金融行业风险管理理论与案例研究手册（执行版）

第1章金融风险管理基础理论

1.1金融风险管理概述

金融风险管理（FinancialRiskManagement,FRM）是指通过系统化的方法识别、评估、监测和控制金融活动中的潜在风险，以保障金融机构的稳健运营和资本安全。其核心目标是实现风险最小化、收益最大化，并在风险与收益之间寻求平衡。金融风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等五大类。其中，市场风险是金融行业最普遍的风险类型，主要源于市场价格波动，如利率、汇率、股票价格等的变动。

金融风险管理的理论基础源于20世纪中期的现代风险管理理论，包括风险识别