基于大小模型结合的合规风控方法研究.docx

PAGE8

基于大小模型结合的合规风控方法研究

近年来，随着金融科技的快速发展及监管要求的日趋严格，商业银行不断加大在反洗钱与合规风险防控领域的资源投入力度，以切实践行金融工作的政治性、人民性。在此背景下，面对愈加严峻的风险防控形势，日渐成熟的人工智能技术为商业银行强化反洗钱与合规风控业务提供了全新抓手。尤其是大小模型融合的协同架构不仅进一步提升了风险防控体系的准确性和有效性，使商业银行能够高效配合有关部门打击洗钱等违法犯罪活动，同时也更好地支撑了金融业务的高质量发展。

一、传统合规风控技术的局限性分析

传统模式下，银行业常见的反洗钱和合规风控方式主要可分为三种：第一种是基于业务规则，即