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投资理财风险评估与合规操作手册（执行版）

第1章投资理财风险评估基础

1.1风险类型与分类

在投资理财领域，风险通常被分为系统性风险与非系统性风险。系统性风险是指整个市场或经济体系因宏观经济因素（如利率、通货膨胀、政治事件等）而产生的风险，这类风险无法通过分散投资来完全规避。非系统性风险则指特定于某一资产或行业风险，如公司财务问题、行业竞争等，可通过分散投资来降低。根据风险来源的不同，风险可进一步细分为市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。市场风险是由于市场价格波动带来的损失，例如股票、债券、外汇等金融资产的价格波动；信用风险是指债务人违约导致的损失；流动性风险是指