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金融风险管理工具与模型手册（执行版）

第1章金融风险管理概述

1.1金融风险管理的定义与目标

金融风险管理（FinancialRiskManagement,FRM）是指通过系统化的方法识别、评估、监测和控制金融活动中的各种风险，以保障金融机构和投资主体的财务稳健性与收益目标。其核心目标包括：风险识别、风险评估、风险计量、风险转移、风险控制及风险报告。

金融风险管理的目标不仅是规避损失，更是通过风险对冲、多样化和资本配置等手段，实现风险与收益的平衡。例如，银行在进行贷款风险管理时，需识别信用风险、市场风险、操作风险等，通过风险限额管理、压力测试等工具进行控制。金融机构通常采