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2026反洗钱知识考试试题库及答案

一、单项选择题（共20题，每题1.5分，共30分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2023年修订），金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其责任主体是（）。

A.中国人民银行

B.金融机构的负责人

C.反洗钱专门机构

D.全体员工

答案：B

2.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第1号），自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或当日累计人民币（）万元以上的转账属于大额交易。

A.20

B.50

C.100

D.200

答案：D

4.下列不属于洗钱上游犯罪的是（）。

A.贪污贿赂犯罪

B.破坏金融管理秩序犯罪

C.过失致人死亡罪

D.恐怖活动犯罪

答案：C

5.金融机构在与客户建立业务关系时，应当按照规定（）客户身份。

A.识别

B.核对

C.登记

D.以上均是

答案：D

6.中国反洗钱监测分析中心的主要职责是（）。

A.监督检查金融机构反洗钱工作

B.接收、分析大额和可疑交易报告

C.对金融机构违规行为进行处罚

D.制定反洗钱法规

答案：B

7.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当