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投资理财顾问服务流程手册（执行版）

第1章服务启动与客户调研

1.1服务启动流程

服务启动流程是投资理财顾问服务的起点，旨在明确服务目标、建立客户关系并为后续服务奠定基础。根据《商业银行客户经理服务标准》及《金融理财服务规范》，服务启动需遵循“客户优先、服务规范、流程清晰”的原则。服务启动通常包括服务方案设计、客户资料收集、服务流程规划等环节。顾问需与客户进行初步沟通，了解其投资目标、风险承受能力及资金需求。

服务启动前，顾问应完成客户身份识别与风险评估，确保符合《个人金融信息保护技术规范》及《金融产品风险评估管理办法》的要求。服务启动时，顾问需根据客户提供的资料，初步制定服务计划，包括服务内容、时间安排、费用预算等，并与客户进行确认。服务启动后，顾问应建立客户档案，记录客户基本信息、投资偏好、风险评估结果、服务记录等，确保信息完整、可追溯。

服务启动过程中，顾问需与客户签署服务协议，明确双方权利义务、服务内容、费用结构、保密条款等，确保服务合法合规。服务启动后，顾问应组织首次服务会议，向客户介绍服务内容、流程及预期收益，并解答客户疑问，建立信任关系。服务启动需结合客户实际情况，灵活调整服务方案，确保服务内容与客户需求匹配，提升服务满意度。

1.2客户信息收集与分析

客户信息收集是服务启动的重要环节，需全面、系统地获取客户基本信息、财务状况、投资经验及