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客户服务与金融产品销售手册

第1章客户服务与金融产品销售手册

1.1客户身份识别与档案建立

在客户首次接触服务或办理业务时，必须严格执行“双录”与“三亲见”原则，即通过人脸识别、视频通话确认客户本人身份，并核对身份证件原件与复印件，确保真实性和唯一性，防止“冒名开户”或“虚假交易”风险。建立客户身份识别档案需包含基础信息（姓名、身份证号、手机号）、风险等级（根据KYC问卷结果划分为正常、关注、可疑等）、交易习惯及历史行为数据，并定期（如每季度）由合规部门进行复核更新。

对于高风险客户或新开户客户，必须在系统内“客户风险画像”，明确标注其洗钱或欺诈风险等级，并立即启动enha