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商业银行现金管理业务管理实施细则

第一条业务定义与适用范围

本细则所称现金管理业务，是指商业银行为企事业单位、政府机构及其他组织（以下简称“客户”）提供的，以资金集中管理为核心，涵盖账户管理、收付款服务、资金归集、流动性管理、投融资增值及数据信息服务的综合金融解决方案。适用于商业银行境内机构开展的现金管理业务，包括但不限于集团客户资金池、中小企业资金结算套餐、行政事业单位财政资金监管等场景。

第二条管理架构与职责分工

（一）总行层面：资产负债管理部统筹全行现金管理业务战略规划，制定基础制度及产品框架；公司金融部负责客户需求挖掘、产品推广及服务标准制定；运营管理部牵头账户体系设计、支