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2026年合规风险管理与风险控制认证试卷

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据《巴塞尔协议Ⅲ》，银行资本被分为多个层级，其中用于吸收经营损失，且在持续经营条件下可随时无限制地用于弥补损失的资本是：

A.核心一级资本

B.其他一级资本

C.二级资本

D.三级资本

2.在操作风险管理的三道防线模型中，负责执行风险控制措施，并对日常业务活动中的风险进行一线监控的部门通常属于：

A.第一道防线

B.第二道防线

C.第三道防线

D.高级管理层

3.以下哪项不属于典型的金融犯罪风险？

A.洗钱

B.内部交易

C.市场操纵

D.信用违约

4.某金融机构识别出一项新业务可能涉及较高的合规风险，决定暂不开展。这属于哪种风险应对策略？

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险承受

5.根据COSO《企业风险管理框架》，企业风险管理的核心组成部分不包括：

A.内部环境

B.目标设定

C.风险应对

D.股东价值最大化

6.在反洗钱工作中，“客户尽职调查”（CDD）的核心要求不包括：

A.识别客户身份

B.了解客户资金来源

C.评估客户洗钱风险等级

D.保证客户投资盈利

7.关于合规风险与文化的关系，以下描述最准确的是：

A.合规文化是规章制度的总和

B.强有力的合规文化能有效降低合规风险事件发生的可能性

C.合规风险主要靠技术手段控