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商业银行大额交易报告管理实施细则

第一条为规范本行大额交易报告管理，有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第1号）等法律法规及监管要求，结合本行实际，制定本细则。

第二条本细则适用于本行境内各分支机构、总行各部门及附属机构（以下统称各机构）开展的大额交易识别、报告、监测及相关管理活动。

第三条本细则所称大额交易，是指符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定的交易情形，具体包括：

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；

（二）非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转；

（三）自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转；

（四）自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转；

（五）中国人民银行规定的其他大额交易情形。

第四条大额交易报告管理遵循全面覆盖