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金融行业法律法规与合规手册

第1章金融法律法规概述与基本原则

1.1金融法律体系的基本架构与渊源

我国金融法律体系以《中华人民共和国中国人民银行法》为母法，构建了“法律-行政法规-部门规章-地方性法规-规范性文件”的五级金字塔结构，其中《商业银行法》和《证券法》作为核心基础法律，确立了金融市场的准入与退出机制，为全行业提供了最高层级的行为准则。在渊源上，法律渊源分为成文法与判例法，尽管我国不承认判例法，但最高人民法院发布的《关于审理涉及金融资产管理公司金融不良资产转让案件若干问题的规定》等司法解释，通过司法裁判明确了法律适用的具体边界，填补了成文法的空白。

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