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互联网金融平台运营与监管手册

第1章平台合规准入与基础架构

1.1监管政策框架与资质备案

平台运营必须首先响应国家“双基”战略，依据《关于防范化解金融风险的通知》及《网络金融机构监管规定》，明确将“金融强基”作为核心任务，确保平台架构符合金融基础设施定位，严禁设立非持牌金融业务板块。资质备案环节需严格遵循“先备案、后运营”原则，平台必须在中国人民银行或其派出机构完成注册登记手续，取得金融许可证，并建立“一企一码”的监管档案，确保主体身份真实可追溯。

在业务准入前，平台需完成反洗钱（AML）识别系统的全量部署，依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，确保所