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证券代理业务操作规范手册（执行版）

第1章总则

1.1适用范围与定义

本手册适用于全行证券代理业务从客户准入、开户申请、账户开立、资金清算、交易执行到资金结算的全生命周期管理，涵盖柜台业务及符合监管要求的网络交易业务。“证券代理业务”特指证券公司接受客户委托，以客户名义在证券市场上买卖证券，收取代理费或佣金，并代表客户承担交易风险的业务活动，其核心是“受人之托，代人理财”。

执行本手册时，必须严格遵循《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证监会发布的最新监管规定，确保业务操作符合现行法律法规要求。业务操作需明确界定“代理”与“自营”的界限，严禁证券公司利用客户资金进行