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2025年证券投资咨询业务操作规范手册

第1章总则与基本原则

1.1适用范围与定义

本手册适用于2025年全行业所有从事证券投资咨询业务的专业人员、机构及其内部合规管理部门，作为指导日常操作、风险控制和客户服务行为的最高操作指南。“证券投资咨询业务”在此定义中，特指为证券投资者提供证券买卖、证券发行与承销、证券交易、投资咨询、财务顾问、资产管理、证券发行与承销、证券交易、投资咨询、财务顾问、资产管理等服务，并收取费用的活动，涵盖线上平台、线下门店及电话、网络等多种渠道。

“专业从业人员”是指在证券公司、证券投资咨询机构等依法登记注册，取得相应执业证书，具备持续教育要求并受行业自律组织约束的专业人员。“合规操作”是指严格遵守国家法律法规、自律规则及本手册规定，将风险控制置于首位，确保业务开展合法、合规、稳健，杜绝任何形式的违规操作。“风险揭示”是指服务机构在提供咨询或投资建议时，必须真实、准确、完整地向客户揭示市场风险、政策风险及自身服务局限性，不得夸大收益或隐瞒风险。

“客户适当性”是指将合适的产品或服务提供给合适的客户，确保客户具备相应的风险识别能力和风险承受能力，实现“卖者尽责、买者自负”。

1.2法律法规依据

本手册的制定严格遵循《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》以及《证券期货投资者适当性管理办法》等上位法，确保业务活动有法可依。同时，必