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2025年跨境支付基础合作机构尽调流程试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题

1.关于跨境支付合作机构尽职调查（DD）的核心目标，以下描述最准确的是？

A.评估合作机构的广告宣传效果

B.全面了解合作机构，识别潜在风险，确保合作安全合规

C.获取合作机构的最低合作价格

D.检验合作机构员工的业务熟练程度

2.“了解你的客户”（KYC）原则在跨境支付合作机构尽调中的延伸应用，主要是指？

A.仅了解合作机构的最终客户

B.仅了解合作机构的法人代表

C.全面了解合作机构本身及其关联方，包括股权结构、实际控制人、高管团队等

D.仅了解合作机构的注册地址

3.在跨境支付合作机构尽调的初步阶段，以下哪项工作通常不是重点？

A.核实合作机构的基本注册信息和有效资质

B.评估合作机构的业务模式与我方需求的匹配度

C.深入分析合作机构的三年期详细财务报表

D.初步判断合作机构是否存在重大声誉风险

4.对跨境支付合作机构的反洗钱（AML）能力进行审查时，以下哪项是必须关注的？

A.合作机构获得的行业创新奖项数量

B.是否建立完善的客户身份识别（CDD）和交易监测（TM）制度及系