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银行反诈面试题及答案

一、面试题

1.请结合当前银行业务场景，阐述电信网络诈骗的主要特征及银行在反诈工作中的核心职责。

2.某老年客户到柜台办理5万元跨行转账，声称是“投资养老项目”，但收款账户为新开立的个体工商户账户（开户仅3天），且客户对项目细节表述模糊。作为柜面人员，你会如何识别风险并处理？

3.近期银行监测到某企业账户频繁向境外个人账户转账，单笔金额均控制在5万元以下（未达大额交易标准），但累计月转账超50万元。假设你是账户风控岗人员，需撰写一份风险核查报告，应包含哪些核心内容？

4.客户通过手机银行申请开通大额转账功能（单日限额50万元），系统提示其近期曾向涉诈账户转