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银行合规性测试练习题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的（）。

A.复印件或影印件

B.原件

C.扫描件

D.照片

答案：A

解析：依据《金融机构反洗钱规定》第十六条，金融机构在与客户建立业务关系或提供规定金额以上一次性金融服务时，需核对并登记客户身份信息，留存有效身份证件的复印件或影印件。

2.商业银行发放个人住房贷款时，若借款人年龄为65周岁，贷款期限最长不得超过（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：B

解析：根据《个人贷款管理暂行办法》及行业惯例，借款人年龄与贷款期限之和通常不超过75周岁（部分银行放宽至80周岁），65周岁借款人的最长贷款期限为10年（75-65=10）。

3.客户通过手机银行申请办理非柜面转账业务时，单日累计转账限额最高不得超过（）万元（未与银行约定更高限额的情况下）。

A.5

B.10

C.20

D.50

答案：A

解析：《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行应与