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银行身份识别常见试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题）

1.根据《个人存款账户实名制规定》，个人在金融机构开立存款账户时，金融机构应当要求其出示的法定有效证件是（）。

A.工作证

B.机动车驾驶证

C.居民身份证

D.社会保障卡

答案：C

解析：《个人存款账户实名制规定》第五条明确，个人在金融机构开立存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。居民身份证是法定有效身份证件，其他选项不属于法定有效证件范围。

2.银行在进行客户身份识别时，对于代理他人开立个人银行账户的，除需核对被代理人有效身份证件外，还应核对（）。

A.代理人工作证明

B.代理人有效身份证件

C.代理人收入证明

D.代理人居住证明

答案：B

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条规定，代理他人开立账户的，金融机构应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记代理人和被代理人的身份基本信息。

3.客户身份识别的核心目标是（）。

A.完成监管报表填报

B.确保客户身份真实性、合法性

C.提升客户服务效率

D.降低柜面操作风险

答案：B

解析：客户身份识别（KYC）的核心目的是通过收集、验证客户身份信息，确保客户身份真实、合法，防范洗钱、恐怖融资及其他违