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金融机构风险管理与合规手册

第1章总体架构与治理框架

1.1董事会与风险管理委员会职责界定

董事会作为风险管理的最终决策机构，其核心职责是确立全行风险管理的战略方向、批准重大风险偏好指标及资本充足率目标，并监督风险管理委员会的运作有效性，确保风险控制在可承受范围内。②董事会需定期听取风险管理委员会关于重大风险事件的汇报，对风险事件的处理结果进行复核，确保风险事件的处理符合法律法规及内部政策要求，并评估事件对银行整体经营的影响。董事会下设的风险管理委员会应直接向董事会汇报，负责审议风险管理策略、重大风险事件的处置方案、风险偏好调整方案以及资本充足率管理方案，并对这些方案进行最终批准。④风险管理委员会需定期向董事会提交风险管理报告，报告应包含当前市场环境变化对银行风险敞口的具体影响、已识别的重大风险隐患及其潜在触发条件，以及下一步的应对策略。⑤风险管理委员会需定期向董事会汇报风险管理实施情况，重点披露风险事件的处理过程、损失评估结果、整改措施落实情况以及后续风险控制措施的成效。董事会需定期向董事会汇报风险管理实施情况，重点披露风险事件的处理过程、损失评估结果、整改措施落实情况以及后续风险控制措施的成效。

1.2风险管理委员会下设专业委员会架构

风险管理委员会下设的审计与合规委员会负责监督全行风险管理制度的执行情况，确保所有业务活动符合法律法规及内部政策要求，并对