金融产品营销与客户关系维护手册（执行版）.docx

金融产品营销与客户关系维护手册（执行版）

第一章产品认知与价值传递

第一节核心产品矩阵解析

1.1零售金融产品矩阵解析

我们首先构建“基础+进阶+尊享”三层级的零售产品矩阵，其中“基础版”涵盖活期存款及大额存单，以保障客户资金安全与流动性，市场渗透率需达到85%以上；②“进阶版”聚焦于结构性存款、大额存单及短期理财，通过引入利率挂钩机制与信用风险对冲工具，在保持稳健的前提下提升收益预期，需覆盖60%以上的存量客户；“尊享版”作为高净值客户的专属服务，包含定制化保险、结构性理财产品及家族信托等复杂产品，需通过专属客户经理（AUM管理师）进行一对一配置，目标客群